« Système de Ponzi » : différence entre les versions
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La sortie de la [[Première Guerre mondiale]] et ses conséquences financières dans l'économie mondiale ont totalement ébranlé le système par les dévaluations fréquentes constatées et l'augmentation des tarifs postaux qui s'ensuivirent. Des administrations postales devenaient déficitaires dans ces échanges et durent prendre des mesures restrictives à l'utilisation de ce service.
* L'Affaire [[Marthe Hanau|Hanau]] en France en 1928.
* L'[[Affaire Stavisky]] en France en 1934.
* Dans les [[années 1990]], en [[Russie]], Sergei Mavrodi, son frère Vyacheslav Mavrodi, et Olga Melnikova fondent le fonds {{Lien|fr=MMM (Ponzi scheme company)|lang=en|trad=MMM (Ponzi scheme company)|texte=MMM}}, qui fonctionne sur un schéma pyramidal et fera perdre, selon les estimations, jusqu'à {{nombre|10|milliards}} de dollars investis par 5 à {{nombre|40|millions}} de personnes<ref>[http://larussiedaujourdhui.fr/articles/2011/01/11/le_madoff_russe_va-t-il_encore_frapper.html Le Madoff russe va-t-il encore frapper ?], Hugo Natowicz, La Russie d’Aujourd’hui, 11 janvier 2011.</ref>{{,}}<ref>{{en}}[http://www.sptimes.ru/index.php?action_id=2&story_id=21471 Sergei Mavrodi Convicted of Fraud in MMM Trial], St Petersburg Time, 27 avril 2007.</ref>{{,}}<ref>[http://www.pjsymes.com.au/articles/MMM.htm MMM Corporation], {{lien|Peter Symes}}, février 2003</ref>.
* L'homme d'affaires américain [[Bernard Madoff]], président-fondateur d'une [[société d'investissements]] et très actif dans le [[NASD]] et le [[NASDAQ]], a créé un système de Ponzi qui a fonctionné pendant 48 ans, de [[1960]] à la [[crise financière de 2008]]<ref>{{article |langue=en
|url= http://www.economist.com/finance/displayStory.cfm?story_id=12795543&source=features_box_main
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|jour =15 |mois =décembre |année =2008
|consulté le=16 décembre 2008}}</ref>. C'était un gérant de {{lang|en|''[[hedge fund]]''}} qui promettait des retours sur investissements relativement élevés, de l'ordre de 8 à 12 % par an. Ce qui sortait le plus de l'ordinaire avec les performances qu'affichaient ses fonds était l'absence de retours négatifs sur de très longues périodes et une volatilité (l'équivalent du risque de l'investissement) très faible. Autre indice alarmant, à la clôture de chaque exercice, Madoff déclarait être liquide, c'est-à-dire détenir tous ses avoirs en liquidités, et ainsi ne publia jamais de relevés indiquant la quelconque possession de titres financiers. Enfin, les titres sur lesquels il disait investir, notamment des options sur indices, n'étaient pas assez liquides pour « absorber » les volumes qu'un fonds de la taille de celui de Madoff aurait engendrés. L'utilisation de modèles mathématiques financiers, des clients réputés, des postes élevés dans l'administration, l'assuraient d'un prestige important. Lorsque de nombreux clients souhaitèrent retirer leurs avoirs de sa société d'investissement lors de la crise financière de 2008, ils se rendirent compte que les caisses étaient vides et qu'ils avaient perdu tout leur argent. Avant son arrestation, Bernard Madoff gérait officiellement 17 milliards de [[Dollar américain|dollars]].
* En {{date||novembre|2008}}, {{nombre|500000|[[Colombie]]ns}} ont été victimes de la société d'investissement Proyecciones DRFE {{lang|es|''Dinero rapido, facil y en efectivo''}} (argent facile, rapide et en liquide) qui reposait sur un système de Ponzi<ref>[http://www.lemonde.fr/ameriques/article/2008/11/14/des-milliers-de-petits-epargnants-colombiens-ont-ete-escroques_1118665_3222.html Des milliers de petits épargnants colombiens ont été escroqués] - ''[[Le Monde]], 15 novembre 2008</ref>.
* Fin {{date||février|2009}}, [[Allen Stanford]], un milliardaire texan fut suspecté d'avoir monté une escroquerie bancaire approchant les 9 milliards de dollars (6,8 milliards d'euros). La Stanford International Bank (SIB), l'un des établissements au cœur du dispositif, a été nationalisée le {{date|24|février|2009}} par le gouvernement d'Antigua. L'opération, basée en partie sur un système de Ponzi, aurait fait autour de {{formatnum:50000}} victimes.▼
* En {{date||février|2009}}, le Japonais [[Kazutsugi Nami]] a été arrêté avec {{nombre|20|autres}} personnes<ref>[http://www.liberation.fr/economie/0101317684-kazutsugi-nami-un-madoff-au-pays-des-futons Kazutsugi Nami, un Madoff au pays des futons] - ''[[Libération (journal)|Libération]]'', 7 février 2009</ref>, car il était soupçonné d'avoir détourné {{nombre|126|milliards}} de [[yen]]s (un peu moins d'un milliard d'euros) en organisant un système de Ponzi. Dans ce cas précis, le mécanisme utilisé faisait appel à un investissement minimum de {{unité|100000|yens}} investi dans une monnaie virtuelle appelée l'« ''enten'' », avec un retour sur investissement annoncé de 36 % par an.
▲* Fin {{date||février|2009}},
* En {{date||avril|2010}}, [[Salah Ezzedine]] est un financier libanais inculpé de détournement de fonds et de fraude qui avait coûté plus d’un milliard de dollars à ses clients, en majorité des investisseurs libanais, avec les ventes pyramidales. Pour récolter un maximum de fonds, l’homme aurait fait miroiter à ses clients des taux d’intérêt allant jusqu’à 60 %.
* Fin {{date||mai|2010}}, la presse annonça l'arrestation d'un conseiller fiscal américain qui aurait escroqué, par un schéma similaire, certains de ses clients au nombre desquels figureraient des célébrités comme notamment [[Martin Scorsese]], [[Uma Thurman]] ou [[Annie Leibovitz]]<ref>[http://trends.rnews.be/fr/economie/actualite/people/ken-starr-le-bernard-madoff-des-celebrites-us/article-1194742561297.htm Ken Starr, le Bernard Madoff des célébrités US], Trends Tendances, 28 mai 2010</ref>.
* En {{date||août|2010}}, Carole Morinville, conseillère financière proche du milieu artistique québécois, fut soupçonnée par l'[[Autorité des marchés financiers (Québec)|Autorité des marchés financiers du Québec]] d'avoir orchestré une fraude à la Ponzi de 1,5 million de [[dollar canadien|dollars]]. L'actrice [[Karine Vanasse]] fut identifiée comme faisant partie des victimes<ref>[http://www.lesaffaires.com/bourse/nouvelles-economiques/lactrice-karine-vanasse-presumee-victime-dans-laffaire-carole-morinville/517168 L’actrice Karine Vanasse présumée victime dans l’affaire Carole Morinville], lesaffaires.com, 10 août 2010</ref>.
* En {{date||septembre|2011}}, le site de poker en ligne ''[[Full Tilt Poker]]'' est accusé d'être un système de Ponzi<ref>{{en}} {{lien web|url=http://www.nytimes.com/2011/09/21/business/poker-site-misused-players-money-us-says.html?_r=1&ref=technology|titre=Poker Web Site Cheated Users, U.S. Suit Says|auteur=Matt Richtel|date=20 septembre 2011|éditeur=''The New York Times''|site=http://www.nytimes.com}}</ref>. L'argent versé par les nouveaux joueurs servait en fait à rémunérer les actionnaires de la société dont certains étaient des joueurs professionnels reconnus tels [[Howard Lederer]] et [[Chris Ferguson]]<ref>{{lien web|url=http://www.lemonde.fr/technologies/article/2011/09/21/full-tilt-poker-accuse-d-avoir-escroque-des-centaines-de-milliers-de-joueurs_1575247_651865.html|titre=Full Tilt Poker accusé d'avoir escroqué des centaines de milliers de joueurs|date=21 septembre 2011|site=http://www.lemonde.fr}}</ref>.
* En 2012 en France, plusieurs affaires de détournements de fonds basées sur le modèle utilisé par Bernard Madoff sont rapportées par la presse<ref>[http://www.argusdelassurance.com/acteurs/courtiers/detournement-de-fonds-l-efficacite-des-controles-au-centre-des-debats.54156 Détournement de fonds : l’efficacité des contrôles au centre des débats], ''L'Argus de l'Assurance'', 3 février 2012</ref>{{,}}<ref>[http://www.lavoixdunord.fr/actualite/L_info_en_continu/Region/2012/01/06/article_boulogne-sur-mer-un-courtier-en-assuranc.shtml Boulogne-sur-Mer : un courtier en assurance soupçonné d'avoir détourné entre 8 et 10 M€], ''La Voix du Nord'', 6 janvier 2012</ref>. En avril, Michèle Elmaleh, ancienne gérante de portefeuille de 49 ans, est condamnée à quatre ans de prison dont un ferme. Elle est coupable d'avoir escroqué des clients auxquels elle faisait miroiter des placements boursiers mirobolants, en perdant ou détournant des dizaines ou des centaines de milliers d'euros<ref>[http://lci.tf1.fr/france/justice/une-petite-madoff-condamnee-en-appel-a-paris-7123116.html Un an ferme pour la "petite Madoff"], TF1 news, 11 avril 2012</ref>. Une ex-employée de banque surnommée la « Madoff de Touraine », soupçonnée d'avoir soutiré quelque trois millions d'euros à une cinquantaine de victimes, est incarcérée<ref>http://www.leparisien.fr/orleans-45000/la-madoff-de-touraine-renvoyee-en-detention-provisoire-04-06-2012-2032300.php</ref>.
* En [[Tunisie]] le {{date|21|juin|2013}}, [[Adel Dridi]], manager de la société « ''Yosr Lettanmia'' » (Yosr développement) disparaît dans la nature<ref>[http://www.tunisienumerique.com/tunisie-yosr-developpement-adel-dridi-aurait-quitte-le-pays-laissant-derriere-lui-desolation-et-amertume/182113 « Adel Dridi aurait quitté le pays lassant derrière lui désolation et amertume »], ''Tunisie Numérique'', 21 juin 2013</ref>{{,}}<ref>[http://www.tuniscope.com/index.php/article/27177/actualites/tunisie/adel-091810#.UcVjkaDQRkB « Les recherches se poursuivent en vue de l'arrestation de Adel Dridi »], ''Tuniscope, 22 juin 2013</ref> laissant près de {{nombre|50000|citoyens}} auxquels il avait promis des gains d'argent. Le montant de l'escroquerie est évalué à {{nombre|100|millions}} de [[Dinar tunisien|dinars tunisiens]]<ref>[http://www.tunivisions.net/44389/566/149/tunisie-societe-yosr-developpement-une-arnaque-legalisee-qui-sevapore-avec-pres-de-100-millions-de-dinars.html « Société : Yosr Développement, une « arnaque légalisée », qui s’évapore avec prés de 100 millions de dinars »], ''Tunivisions'', 22 juin 2013</ref>.
* Au [[Mexique]], dans les années 2010, le[[ cartel de Sinaloa]] monte une série de sites financiers bidon pour capter l'épargne de particuliers<ref>http://rue89.nouvelobs.com/2014/02/24/milliers-francais-roules-cartel-mexicain-250215</ref>.
* En France en 2013, un entrepreneur toulousain franco-américain, et son associé présumés innocents sont suspectés d'avoir mis en place un système de Ponzi. Les particuliers marocains, français ou italiens étaient appâtés pour des placements dans des sociétés françaises investissant dans la crevette d'élevage au Brésil ou les couches-culottes au Maroc. Certains particuliers étaient rassurés du sérieux de l'entrepreneur en raison du statut français des sociétés, d'un bureau sur les Champs-Élysées, à Paris, et de contacts à la Chambre de commerce et de l'industrie de Toulouse. Certains journalistes prétendent que les associés seraient récidivistes. D'autres journalistes et l'ancienne ministre de la justice de la [[Guinée-Bissau]], Carmelita Pires, avaient établi en 2009 que les investissements dans l'élevage de crevette désignent généralement l'importation de [[cocaïne]] américaine en cinq étapes : la Guinée-Bissau, le Sénégal ou la Mauritanie, le Maroc, l'Espagne, puis l'arrivée en France<ref>[http://www.ladepeche.fr/article/2014/03/28/1850342-arnaque-a-la-crevette-les-victimes-temoignent.html Arnaque à la crevette : les victimes témoignent], Frédéric Abéla, [[La Dépêche du Midi]], 27 mars 2014</ref>{{,}}<ref>[http://www.ladepeche.fr/article/2014/03/28/1850345-pyramide-de-ponzi-on-avait-alerte.html Pyramide de Ponzi : «On avait alerté»], Frédéric Abéla, [[La Dépêche du Midi]], 28 mars 2014</ref>.
* En France en 2015, la société Get easy spécialisée dans le placement financier basé à Monaco a fait plusieurs centaines de milliers de victimes, l'arnaque serait estimée à {{nombre|108|millions}} d'euros<ref>http://www.economiematin.fr/news-get-easy-pyramide-ponzi-arnaque-epargne-enquete-societe-placement</ref>.
== Dans la fiction ==
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