Chaabi Bank
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Chaabi Bank (« Banque Chaabi »), dont la raison sociale est Banque Chaabi du Maroc (BCDM), est une banque de détail de droit français, fondée en 1972. Elle est la filiale française du groupe bancaire marocain Banque populaire.
| Chaabi Bank Banque Chaabi du Maroc | |
| |
| Création | 1972 |
|---|---|
| Forme juridique | Société anonyme |
| Siège social | Paris 49 avenue Kléber .svg){kind=small} France
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| Direction | Hafid Kamal (DG) |
| Activité | Finance et assurance |
| Société mère | Banque populaire (Maroc) |
| SIREN | 722047552 |
| Site web | chaabibank.fr |
| modifier - modifier le code - voir Wikidata | |
Historique
modifierBCDM avait pour première vocation d’accompagner la bancarisation des premières générations de migrants Marocains installés en France et en Belgique. Depuis 1972, le travail effectué et la prise en compte des attentes d'une nouvelle clientèle née en Europe ont permis à l'entreprise de développer une expertise spécifique. En 1977, la BCDM établit une succursale en Belgique et plus tard en 1994, quatre agences sont sous gestion[1]. L'agence avenue Kléber à Paris ouvre en 1993.
En 2007, la BCDM obtient un passeport européen et s’étend d'abord en France, puis en Espagne, en Italie, en Belgique, en Allemagne, aux Pays-Bas et pour finir au Royaume-Uni[2]. Le , Chaabi Bank cible les pays non francophones et adopte la dénomination commerciale de « Chaabi Bank »[3],[4].
BCDM travaille avec des institutions financières espagnoles depuis 2004. En , Chaabi Bank ouvre sa 4e agence en Espagne et annonce un plan d'expansion nationale. En , Chaabi Bank propose en France le premier compte courant compatible avec la charia[5], six mois après cette proposition, 1.500 clients souscrivent à cette offre[6]. En 2016, elle est la première banque marocaine à s'établir dans les Îles Canaries[7]. Chaabi Bank développe son expertise pour une clientèle plus large. Elle cible également d’autres marchés en développant des synergies avec des filiales du Groupe en Afrique.
La Banque Chaabi du Maroc est actuellement dirigée par Hafid Kamal.
Volet judiciaire en Belgique (2020-2026)
modifierEn juin 2026, la Banque centrale populaire (BCP) et sa filiale Chaabi Bank du Maroc ont conclu une transaction pénale élargie de 175 215 571 euros avec le parquet fédéral belge. Cet accord met fin aux poursuites intentées devant le tribunal correctionnel de Bruxelles contre les deux entités bancaires ainsi que trois de leurs dirigeants.
L'affaire découlait d'une enquête ouverte en octobre 2020, marquée par plusieurs perquisitions menées dans des agences de Bruxelles, Molenbeek-Saint-Jean et Borgerhout (Anvers). Les préventions portaient sur des activités bancaires illégales, l'exercice illégal d'activités d'assurance et la fourniture illégale de crédits, pour des faits présumés commis entre 2003 et 2022. Homologué par le tribunal, ce règlement à l'amiable éteint l'action publique moyennant le paiement de la somme convenue, le parquet fédéral ayant précisé que cette procédure ne constituait pas une reconnaissance de culpabilité de la part des prévenus[8].
Notes et références
modifier- ↑ Banque Chaâbi du Maroc : Une agence à vocation internationale à Bruxelles, www.leconomiste.com, 31 mars 1994 (consulté le 2 février 2018)
- ↑ (es) El banco marroquí Chaabi Bank estará en toda España en cinco años, www.expansion.com, 7 juillet 2011 (consulté le 2 février 2018)
- ↑ Banque Chaabi du Maroc devient Chaabi bank, www.bladi.net, 8 juin 2010 (consulté le 2 février 2018)
- ↑ Banque Chaabi du Maroc deviendra Chaabi bank, www.lematin.ma, 5 juin 2010 (consulté le 2 février 2018)
- ↑ « Chaabi Bank propose le premier compte compatible avec la charia en France », sur Lexpansion.com (consulté le )
- ↑ Chaabi Bank, pionnière de la banque de détail islamique en France, www.revue-banque.fr, 28 août 2012 (consulté le 2 février 2018)
- ↑ (es) Chaabi Bank abre en las Islas con el reto de multiplicar la clientela en tres años, www.laprovincia.es, 27 mai 2016 (consulté le 2 février 2018)
- ↑ Marokkaanse banken treffen schikking van 175 miljoen euro in onderzoek naar illegale activiteiten, VRT NWS, 8 juin 2026
Annexes
modifierArticles connexes
modifier- Mots proches
Liens externes
modifier- Site officiel
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